Skal du etablere flere Trusts til din ejendom? af Christopher Combs

nylig et par deltaget i et fast planlægning seminar i Scottsdale. Det Arizona advokat præsentere seminaret talte til dem efter seminaret og anbefalede en genkaldelig levende tillid til deres personlige bopæl og andre aktiver, samt en uigenkaldelig tillid for deres forsikringer. Den mand mener, at den advokat forsøger at tjene flere penge ved at opkræve to trusts, når en tillid ville være tilstrækkelig. Er to trusts nødvendigt?

En genkaldelig levende tillid er designet til at undgå skifteretten og tillade ejeren af ​​aktivet for at bevare kontrollen over aktivet, f.eks aktivet til enhver tid kan overføres tilbage fra den tillid til ejer. Hertil kommer, at skattemæssige status af aktivet generelt forbliver den samme. For eksempel, hvis en personlig bopæl overføres til en genkaldelig levende tillid de $ 250.000 enkelt /$ 500.000 familie kapitalvinding undtagelser ved salg af en hovedbopæl er stadig tilgængelige.

På den anden side er formålet med en uigenkaldelig tillid er primært at undgå ejendom skatter på betydelige aktiver såsom livsforsikringer. I deres ejendom planlægning situationen de måske har brug for begge trusts, men hvis theydo ikke har tillid til denne advokat bør du søge en second opinion fra en anden advokat eller en finansiel planlægger.

Bemærk: I hvert fald indtil udgangen af ​​2012, hvor ejendom skattemæssige bestemmelser vil blive gennemgået af Kongressen, er det nødvendigt den aktuelle $ 5000000 enkelt /$ 10000000 par, estate afgiftsfritagelser betyder, at ejendom skat planlægning for mindre end 1 % af de amerikanske skatteydere.