Vigtigheden af ​​Bemyndiget repræsentant aftaler HLK Group

The Corporations Act2001 kræver, at alle udbydere af finansielle tjenesteydelser og virksomheder enten skal have en australsk Financial Services Licence (AFSL), eller være en bemyndiget repræsentant (AR) eller corporate bemyndigede repræsentant (CAR). At være en bemyndiget repræsentant er det et lovkrav, at du bliver nødt til at underskrive en aftale med indehaveren af ​​tilladelsen, som er kendt som en autoriseret repræsentant (AR) Aftale eller Corporate Autoriseret repræsentant (CAR) aftale.

AR eller CAR aftaler er afgørende i fastsættelse af grænserne i form af både generelle detaljer og specifikke spørgsmål om forholdet mellem licenstageren og bemyndigede repræsentant. Den vil indeholde oplysninger om:

Autoriseret repræsentant Entity Detaljer

Ifølge §§ 911A og 911B (1) i loven, til at levere finansielle tjenesteydelser en person skal enten holde en australsk Financial Services Licence (AFSL), eller fungere som en direktør, medarbejder og /eller bemyndigede repræsentanter for en AFSL. Derfor kan trusts ikke fungere som en finansiel servicevirksomhed. Kun fysiske personer, partnerskaber eller juridisk, der fungerer som trustees (s761FA) kan blive en autoriseret repræsentant for en AFSL.

Aftalen kan også angive enkelte, der er sub-udnævnt hvis virksomheden er i forhold til et partnerskab eller juridisk .

Udnævnelse og tilbagekaldelse

Når aftalen er underskrevet, AR eller CAR vil blive udnævnt af licenstageren ved at underrette ASIC via deres online-service system, ASIC Connect. Aftalen beskriver de finansielle tjenesteydelser, som repræsentanten har tilladelse til at levere, når de er udpeget. Dette kan være alle eller nogle af de ydelser, som licenstageren har tilladelse til at levere i henhold til deres AFSL. Repræsentanten må kun udføre de tjenesteydelser, der er fastsat i aftalen fra datoen for udnævnelsen, og må ikke overstige de tilladelser, der blev givet til dem under licensvilkårene. Licenstagere skal underrette ASIC af en bemyndiget repræsentant ansættelsesmyndighed inden for 15 hverdage.

Godkendelser kan også tilbagekaldes af licenshaveren eller en licenshaver kan ophøre en bemyndiget repræsentant. Dette er normalt i forhold til en opsigelsesklausul som en del af AR eller CAR aftale, som ville indebære en overtrædelse ikke bliver afhjulpet inden for en bestemt periode eller en af ​​parterne udsteder meddelelse til den anden til at ophæve aftalen. ASIC skal meddeles ophørt tilladelser eller repræsentanter inden for 10 hverdage via ASIC Connect.

Uddannelse og Træning

Licenstagere skal sikre, at deres repræsentanter er kompetente og tilstrækkeligt uddannet til at levere de finansielle tjenester, der tilbydes i henhold til tilladelser licensvilkårene. Træning skal være i tråd med ASIC Regulatory Guide 146 (RG146), og skal være i overensstemmelse med de tjenester og produkter, de har tilladelse til at levere.

Rettigheder og forpligtelser

bemyndigede repræsentant aftale skal være skriftlig og Det skal indeholde detaljerne i forholdet. Dokumentet skal indeholde alle de forskellige elementer i forholdet, herunder følgende rettigheder og pligter:

Legal og krav compliance

Fees og vederlag

Confidentiality

Client dokumentation godkendelse og gennemførelse

Appointment af sub-autoriserede repræsentanter

Professional Indemnity Forsikringsdækning

Dispute opløsning

Activity og brud rapportering

Issuing af markedsføringsmateriale og reklame

Training

Begge licenstagere og repræsentanter bør placere en høj værdi på dette dokument, og derfor bør de nøje overveje alle aspekter heraf, før de underskriver. Overholdelse af de forskellige finansielle tjenesteydelser love sikrer, at både licenstageren og den bemyndigede repræsentant er beskyttet i at opfylde deres del af aftalen.