Investering Ved hjælp af en Core og Udforsk Strategi af Robert Lisa

Da jeg arbejdede på Charles Schwab, delte vi denne strategi med vores klienter. Mange af dem fandt det enkelt at gøre og hjælpsomme. I nogle tilfælde konceptet var i overensstemmelse med, hvordan de allerede investerede. På et personligt grundlag, som både investor og finansiel rådgiver, har jeg fundet denne strategi at være en stærk rigdom bygning værktøj - let at både styre og implementere. Her er et sammendrag af den strategi ...

Når vi starter ud at investere, kan vi starte med en investeringsforening i en 401 (k) eller IRA. I begge tilfælde er det ikke ualmindeligt for den at være lille investering, og vi ikke bruger en masse tid på at evaluere det, (eller vores muligheder). Så vi måske investere i virksomheden lager eller købe en investeringsforening eller materiel uden for en pensionering konto. Nu hurtigt fremad 15 til 25 år, og mange investorer befinder sig med flere konti og investeringer . De kan endda være gode investeringer, men de er ikke en del af en helhed. De er fem, seks, syv, eller endda mere individuelle investeringer, der gør os både se og føle diversificeret. Og selv om vi måske har en masse investeringer og føler lidt varieret, er vi ofte mangler vigtige aktivklasser såsom ressourcer og /eller fast ejendom, fordi vi ikke har en disciplineret proces på plads til periodisk rebalancere porteføljen.

Det er her Core Udforsk strategi kan hjælpe.

Jeg ønsker at være klar ret off toppen at starte små og har investeringer i flere aktier og investeringsforeninger i forskellige typer af investeringer konti er alle gode.   Hvilket er grunden til Core og Udforsk er sådan en god strategi. Det tager hvad en investor har gjort og tilføjer endnu et element til det. Tænk på alle disse investeringer som din Udforsk investeringer. Du har måske en 401 (K), IRA, Udskudt Erstatning, udlejningsejendom, firma lager, eller hvad ... og mange af disse kan være gode investeringer. . Hvad Core og Udforsk gør, er blot tilføje en lille dimension til den strategi - du begynde at bygge en Core Portefølje

En Core portefølje er mere end en enkelt investering. Det er en portefølje, der er professionelt forvaltet, diversificeret på tværs syv aktiver klasser, revideret kvartalsvis, og afbalanceres med jævne. Start små, og som tiden går, vil du bygge mere og mere tillid til din Core portefølje, naturligvis investere mere i det, som du har nyfundne kontanter.

Ring til os for en dybere diskussion om, hvordan du kan udnytte denne idé enten nu eller i fremtiden. Høringen er et uforpligtende opkald, hvis du beslutter jeg måske kunne hjælpe godt, hvis ikke, bekymrer nu. Lad os sætte Core og Udforsk strategi at arbejde for dig

Resource Af:. Http://corewealthconsultants.com/investing-using-a-core-and-explore-strategy