Hvilke ULIP politik skal jeg købe? af Sandeep N.

Mens unit-linked forsikringer arestill nyt at vænne sig til det indiske marked, mange forbrugere er ivrige andanxious at vide om dette investeringsselskab, såsom hvordan kan du vide, hvis ULIP worksfor dig, og hvis det gør , hvilken type passer til dine behov?

Artiklerne vil guide dig igennem theanswers der hindrer jeres sind og hvilke faktorer der anses for at få en suitableone vedrørende dine behov.

Der er to brede kategorier ofULIPs, som er defineret ved død fordele, de tilbyder. Type 1 ULIP providesbenefits, der er højere i låget eller den akkumulerede fond værdi. Mens Type2 ULIP tilbyder død fordele, der omfatter både låget og accumulatedfund værdi. Det er vigtigt, at du gennemgår disse to produkter i form ofdeath fordele og dødelighed afgifter forbundet med den politik. Så her aresome faktorer, som vil hjælpe dig med at forstå, hvis ULIP virker for dig andwhich er egnet til dine behov.

Får du skattemæssige fordele i thispolicy? Svaret er "ja" ULIP giver skattefradrag fordele. Under Section80C, præmien er berettiget til fradrag, forudsat at dækning er på leastfive gange den årlige præmie. Vi anbefaler dog, at skattefordele shouldnot være den eneste grund til at investere i ULIPs, bør heller investeringen amountbe besluttet på grundlag af fradraget til rådighed i henhold til § 80C.

altid se, at løbetiden dækslet andprojected er tilstrækkelige til at opfylde dine specifikke behov. Du shouldalso sørge for, at du er i stand til at betale hele præmien. Mange ULIPs offerflexibility i mængden af ​​risikodækning som et multiplum af den præmie, der youcan råd til. Spørg din relevante politiske udbyder og vælg theflexi-betalinger muligheder på din bekvemmelighed.

De tilbyder en kombination af benefitswith en afgift struktur, der optimerer et pakketilbud. Efter capping ofcharges, den nye ULIPs er konkurrencedygtige sammenlignet med enhver kombination angaar varer, såsom sigt forsikring og en opsparing produkt. Derudover taxincentives på tidspunktet for investeringer og ved udløb er en importantconsideration. Så sammenligne politikker med former for pakketilbud, skat incentivesetc. og derefter vælge en passende én opfylder dine behov.

minimale lock-in periode ULIP er fiveyears og mange tilbud Vilkår for op til 30 år. Dette er en god funktion asearly hævninger kan nedbryder investeringer midler til at opfylde aparticular behov. Du bør være parat til at investere for hele løbetiden mange planshave indlæst fordele, der belønner investorerne forstaying med den politik indtil modenhed. Hvis du ikke er i stand til at fortsætte med at betale thepremiums eller kræve en fuld tilbagetrækning, kan du overgive politikken. Hvis dette isdone efter fem år, er ingen gebyrer fratrækkes, og den fulde fond værdi paid.However Hvis en politik er afsluttet inden afslutningen af ​​fem år, er surrendercharges fratrukket.

Most ULIPS har en række fundoptions spænder fra aggressiv egenkapital, diversificeret egenkapital og afbalancerede fundsto obligationer eller indkomst midler og kortfristede midler. Vælg dem, der passer yourinvestment kapacitet og risikoprofil. Sæt dine mål under hensyntagen yourfuture behov, forbehold for uventede problemer og inflationsrater.

Konklusion

fleste nye ULIPs have indbygget featuresthat sørge for likviditet i tilfælde af uforudsete omstændigheder. Disse includeloans på op til 40% af fondens værdi og delvis tilbagetrækning. De tilbyder også theflexibility at skifte mellem midler afhængigt af dine skiftende behov. Investingin en ULIP er en langsigtet forpligtelse, og det er vigtigt at sammenligne produkter. IFit passer til dine specifikke finansielle mål, gå videre og købe one.

[Source:http://www.articles.studio9xb.com/Free-Article-Directory-Submission-Site-Articles/which-ulip-policy-should-i-buy]