Skulle du ansøge om en AFS licens? af HLK Group

At være en praktiserende finansiel rådgiver, har du to muligheder: du kan søge om din egen australske Financial Services Licence (AFSL) til at holde, eller du kan blive en autoriseret repræsentant for en eksisterende AFSL Licens. Hvad er den bedste løsning? Denne artikel omhandler de faktorer, der skal overvejes i besvarelsen af ​​dette spørgsmål .

Mange rådgivere i Australien, der vælger at ansøge om deres egne licenser, hellere vil gøre det for at være i stand til at operere under omsættelige regler fastsat af sig selv i stedet end begrænses til godkendelser af en ekstern part (licenstageren). Uafhængighed og fleksibilitet er de to vigtigste grunde til, at folk vælger at drive deres egen AFSL snarere end at blive en bemyndiget repræsentant.

Men om at holde en AFSL er en klog beslutning, afhænger af dine mål, ressourcer og tid. Medmindre du har de nødvendige ressourcer, kan du være bedre stillet ved at blive en autoriseret repræsentant.

Staying ajour med alle de produkter og markeder allerede kræver en masse tid for at yde passende og effektiv finansiel rådgivning. Men føje til, at tiden til at forberede dokumenter for at indgive din AFSL ansøgning og at holde trit med regulatoriske ændringer og krav compliance, time, der kan bedre investeret i at opbygge din virksomhed og voksende dine kunderelationer.

En af de vigtigste årsager til finansielle rådgivere bliver en bemyndiget repræsentant er, at ansøge om et AFSL kan være dyrt, både i form af penge, tid og forpligtelser. Ansøgningsprocessen er stringent og dyre, og der er løbende omkostninger forbundet med at holde licensen operationelle og relevant. Omkostninger Licens vedligeholdelsesomkostninger involverede inkluderer: erhvervsansvarsforsikring, advokatomkostninger, regnskab /revision gebyrer og ASIC indgivelsen gebyrer

Beslutter at blive en AFSL indehaveren kan være overvældende, og derfor kan det være en bedre idé at blive en autoriseret repræsentant.. Denne type arrangement kan også give skjulte fordele, såsom leadgenerering.

Den største fordel ved at blive en bemyndiget repræsentant er, at det giver større støtte til at navigere de lovgivningsmæssige og overholdelse rammer, inden for den konstant skiftende industrien. Rettighedshaveren vil give alle de oplysninger og foranstaltninger til at sikre overholdelse og også opdatere når det vedrører lovændringer. Derfor kan du fokusere på at opbygge dit netværk og servicering din kundebase

Det er også et spørgsmål om skala.; kunder kan se, at hvis en rådgiver er forbundet, og bakkes op af en større institution, kan det tilføje til deres troværdighed. For eksempel en rådgiver kan vælge at gearing af licenstagerens brand ved at fungere som en individuel repræsentant. Alternativt og rådgiver kan skabe deres eget mærke ved at vælge at fungere som en sub-bemyndiget repræsentant for en Corporate Autoriseret repræsentant. At vælge at blive en bemyndiget repræsentant eller anvende til din egen AFSL Licens er i høj grad et spørgsmål om personlig præference og de ressourcer, til rådighed for den særlige finansielle rådgiver

.