Indtastning af Financial Planning Erhverv HLK Group

Selvom Financial Planning industri lover at være indbringende, er det på ingen måde let at komme ind. Det er stærkt reguleret med henblik på at yde den bedst mulige rådgivning til offentligheden, og de regulerende myndigheder arbejder konstant på at sikre, at forbrugerne bliver behandlet retfærdigt. Finansielle rådgivere har en masse indflydelse kunders beslutninger om at købe bestemte finansielle produkter, og den australske Securities and Investments Kommissionen kræver derfor, at du opfylder visse kriterier indrejse.

Financial Planning Training Standards

Som en finansiel rådgiver, skal du afholde en Australian Financial Services (AFS) licens og du skal opfylde mindstekravene til uddannelse standarder. Hvis du ikke holde din egen AFSL eller hvis du er undtaget, kan du arbejde som en bemyndiget repræsentant for en AFS licenstager.

Med hensyn til uddannelse, bør du holde bevis for grunduddannelsen, og du bør opretholde løbende standarder som defineret af ASIC s Regulatory Guide om uddannelse for finansielle produkt rådgivere. Desuden bør du udfylde løbende uddannelse i dit område af specialisering. Minimumskrav svarer til Diplom-niveau og overholde Tier 1 RG 146.

Uddannelse og kvalifikationer afsluttet inden september 2012, kun vil blive anerkendt, hvis de er opført i ASIC Training Register. Efterfølgende kurser skal attesteres af videregående uddannelse udbyder eller det registrerede Training Organisation for at møde RG146 krav.

Siden 2013 har sytten universiteter gjort tilgængelige læseplaner, der forbereder eleverne til planlægning kvalifikationer finansielle. Formålet med dette initiativ er at generere en konsekvent pipeline af fremtidige finansielle planlægning kandidater, der har de rette kvalifikationer.

Når kvalificerede, ville du arbejde dig op fra bunden, startende med en administrativ rolle entry-level for at få en solid forståelse af finansielle planlægning. Efter at have afsluttet omkring tolv måneder i en entry-level position, kan du videre til en paraplanning rolle, hvilket ville vare yderligere to år. I denne rolle, vil du blive udsat for det grundlæggende i planlægning, strategi og de regler, der regulerer den finansielle planlægning industrien. I løbet af denne tid, vil du udfylde certificeret finansielle planner kursus, som består af fem moduler.

Personer med specialviden, især dem med erfaring i at arbejde med certificerede planlæggere kan komme ind i branchen på højere niveauer. Advokater og revisorer til tider nødt til at fuldføre Certified Financial Planner (FFP) kursus, og det er derfor, de er i stand til at komme ind på et højere niveau.

Hvis du ønsker at være en finansiel rådgiver, bliver du nødt til at få en AFS-licens , eller du bør blive en autoriseret repræsentant for en AFS licenstager. Du bliver nødt til først få nogle erfaringer, før du vil være i stand til at opnå AFS licensen.

Men der er et alternativ til at ansøge om et AFS-licens, og det er at vælge at arbejde som en autoriseret repræsentant for en licenseret finansiel udbyder. Du vil være i stand til at rådgive om eller sælge de samme produkter, at de finansielle udbyder tilbud og er licenseret til

.